Эквайринг в Тинькофф Банке
- Сравните тарифы на эквайринг в банке Тинькофф Банк - условия для ИП и юридических лиц.
- Торговый эквайринг Тинькофф Банк - комиссии и стоимость установки терминала.
- Тарифы интернет-эквайринга - комиссия с оборота на сайте.
- АО «Тинькофф Банк» - регистрационный номер: 2673
Тарифы эквайринга в Тинькофф Банке для юридических лиц и ИП
Тарифы эквайринга в других банках
Подробное описание тарифов для бизнеса Тинькофф Банка - комиссии, преимущества и недостатки
Тариф Простой
- Эквайринг От 1,2% при оплате картой. Куайринг от 0,2% при оплате по QR-коду на терминале. Через СБП по QR-коду от 0,2%.Терминалы 0 руб. Интернет эквайринг и мобильный эквайринг индивидуально. Заявка на интернет-эквайринг
- Процент на остаток на расчетном счете 0,5% на остаток за месяц, макс. 1000 ₽
- Снятие наличных до 400 000 руб. - 1.5%+99 руб., до 1 000 000 руб. - 5%+99 руб, от 1 000 000 руб. - 15%+99 руб
- Внесение наличных в банкоматах Тинькофф - 0.15%, мин. 99 руб., через партнеров - 0,3% — мин. 290 руб., через инкассацию - 0,3% — мин. 490 руб.
- Условия овердрафта Лимит - до 8 000 000 руб. Срок - до 45 дней. Фиксированная плата - от 490 руб. в неделю.
- Валютные операции 0,2%, мин. 490 руб., переводы - 0.2% от суммы перевода, мин. 49 $
- Перевод на свой счет для ИП бесплатно до 150 000 руб. (на кредитную карту до 250 000 руб.), до 400 000 руб. - 1.5%+ 99 руб., до 1 000 000 руб. - 5%+ 99 руб., от 1 000 000 руб. - 15%+ 99 руб.
-
Банковская гарантия
Виды гарантий - 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП
Максимальная сумма - до 500 млн. руб.
Максимальный срок - до 470 дней
Комиссия за выдачу - от 3,56 %, не не менее 1000 руб.
Тариф Продвинутый
- Эквайринг От 1,2% при оплате картой. Куайринг от 0,2% при оплате по QR-коду на терминале. Через СБП по QR-коду от 0,2%.Терминалы 0 руб. Интернет эквайринг и мобильный эквайринг индивидуально. Заявка на интернет-эквайринг
- Процент на остаток на расчетном счете 1% на остаток за месяц, макс. 4000 ₽
- Снятие наличных до 400 000 руб. - 1%+79 руб., до 2 000 000 руб. - 5%+79 руб., от 2 000 000 руб. - 15+79 руб.%
- Внесение наличных в банкоматах Тинькофф до 300 тыс. руб. - бесплатно, свыше 300 тыс. руб. - 0.1%, мин. 79 руб., через партнеров - 0,25% — мин. 290 руб., через инкассацию - 0,3% — мин. 490 руб.
- Условия овердрафта Лимит - до 8 000 000 руб. Срок - до 45 дней. Фиксированная плата - от 490 руб. в неделю.
- Валютные операции 0,15%, мин. 290 руб., макс. 29 000 руб. переводы - 0.15% от суммы перевода, мин. 29 $
- Перевод на свой счет для ИП Бесплатно до 300 000 руб. (на кредитную карту до 400 000 руб.), до 400 000 руб. - 1%+ 79 руб., до 2 000 000 руб. - 5%+ 79 руб., от 2 000 000 руб. - 15%+ 79 руб.
-
Банковская гарантия
Виды гарантий - 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП
Максимальная сумма - до 500 млн. руб.
Максимальный срок - до 470 дней
Комиссия за выдачу - от 3,56 %, не не менее 1000 руб.
Тариф Регистрация ИП
- Эквайринг От 1,2% при оплате картой. Куайринг от 0,2% при оплате по QR-коду на терминале. Через СБП по QR-коду от 0,2%.Терминалы 0 руб. Интернет эквайринг и мобильный эквайринг индивидуально.
- Процент на остаток на расчетном счете 0,5% на остаток за месяц, макс. 1000 ₽
- Снятие наличных до 400 000 руб. - 1.5%, до 1 000 000 руб. - 5%, от 1 000 000 руб. - 15%
- Внесение наличных в банкоматах Тинькофф - 0.15%, мин. 99 руб., через партнеров - 0,3% — мин. 290 руб., через инкассацию - 0,3% — мин. 490 руб.
- Условия овердрафта Лимит - до 8 000 000 руб. Срок - до 45 дней. Фиксированная плата - от 490 руб. в неделю.
- Валютные операции 0,2%, мин. 490 руб., переводы - 0.2% от суммы перевода, мин. 49 $
- Перевод на свой счет для ИП бесплатно до 150 000 руб. (на кредитную карту до 250 000 руб.), до 400 000 руб. - 1.5%+ 99 руб., до 1 000 000 руб. - 5%+ 99 руб., от 1 000 000 руб. - 15%+ 99 руб.
Тариф Профессиональный
- Эквайринг От 1,2% при оплате картой. Куайринг от 0,2% при оплате по QR-коду на терминале. Через СБП по QR-коду от 0,2%.Терминалы 0 руб. Интернет эквайринг и мобильный эквайринг индивидуально. Заявка на интернет-эквайринг
- Процент на остаток на расчетном счете 2% на остаток за месяц, макс. 10 000 ₽
- Снятие наличных до 800 000 руб. - 1%+59 руб., до 2 000 000 руб. - 5%+59 руб., от 2 000 000 руб. - 15%+59 руб.
- Внесение наличных в банкоматах Тинькоффдо 1 млн. руб. - бесплатно, свыше 1 млн. руб. - 0.1%, мин. 59 руб., через партнеров - 0,15% — мин. 290 руб., через инкассацию - 0,25% — мин. 490 руб.
- Условия овердрафта Лимит - до 8 000 000 руб. Срок - до 45 дней. Фиксированная плата - от 490 руб. в неделю.
- Валютные операции валютный контроль - 0,15%, мин. 290 руб., макс. 29 000 руб. переводы - 0.15% от суммы перевода, мин. 19 $
- Перевод на свой счет для ИП Бесплатно до 500 000 руб., до 800 000 руб. - 1%+ 59 руб., до 2 000 000 руб. - 5%+ 59 руб., от 2 000 000 руб. - 15%+ 59 руб.
-
Банковская гарантия
Виды гарантий - 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП
Максимальная сумма - до 500 млн. руб.
Максимальный срок - до 470 дней
Комиссия за выдачу - от 3,56 %, не не менее 1000 руб.
Информация о Тинькофф Банке
Мы рекомендуем Вам ознакомиться с более детальной информацией о банке, других продуктах кредитной организации, отзывах других клиентов, актуальные новости банка и другую информацию на нашем сайте.
Контакты
Реквизиты банка
БИК: 044525974
Корр.счет: 30101810145250000974
Юридический адрес: 127287, Москва, Ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Регистрационный номер: 2673
Дата регистрации: 28.01.1994
Участник страхования вкладов
Финансовый рейтинг
на Январь 2024 г.
11 место в России
11 место в России
Общие сведения о Тинькофф Банке
Тинькофф Банк — инновационный онлайн-провайдер финансовых услуг, работающий в России через высокотехнологичную платформу без розничных отделений. Тинькофф Банк — второй по объему портфеля игрок на российском рынке кредитных карт с долей рынка 14,6%.
У банка нет офисов: все клиенты обслуживаются дистанционно через онлайн-каналы и контакт-центр. Только в этом банке есть инкассация для физических лиц по всем правилам банковской безопасности: наличные снимаются с вашего счета или деньги забираются для его пополнения. Тинькофф технологическая компания с банковской лицензией. Примерно 70% сотрудников штаб-квартиры — IT-специалисты, которые каждый день создают лучшие цифровые продукты в России.
Банк основан в 2006 году предпринимателем Олегом Тиньковым для дистанционного обслуживания клиентов на российском рынке финансовых услуг. 19 марта 2020 года Олег Тиньков передал свои права владения акциями TCS Group семейному трасту. 2 апреля он ушел с поста председателя совета директоров Тинькофф Банка, чтобы сосредоточиться на своем здоровье.
Материнская компания банка TCS Group Holding PLC торгуется на Лондонской фондовой бирже и на Московской бирже. Чистая прибыль TCS Group Holding PLC по МСФО за 2 квартал 2021 г. составила 16,1 млрд руб., рентабельность капитала — 46,1%.
Сейчас группа компаний Тинькофф, куда входит банк, насчитывает около 28 млн клиентов.
- В 2020 году Тинькофф признан лучшим онлайн-банком в мире в сфере информационной безопасности, по версии Global Finance.
- Это третий крупнейший банк России по количеству активных клиентов и стабильно первый брокер страны (по данным Deloitte и Московской биржи).
- Тинькофф банк получил престижную международную награду Quality Recognition Award от банка J. P. Morgan за высокое качество операций клиентских валютных платежей по итогам 2019 и 2020 годов.
- В 2018, 2019 и 2020 году становился «Инвестиционной компанией года», по версии Банки.ру
- «Самым инновационным цифровым банком Центральной и Восточной Европы» (Global Finance, 2021)
- «Лучшим розничным онлайн-банком мира» (Global Finance, 2018, 2020)
- «Лучшим онлайн-банком России (The Banker, 2020 г.)
- „Лучшим цифровым банком в Центральной и Восточной Европе» (Euromoney Awards for Excellence 2021)
Экосистема Тинькофф состоит из:
- Тинькофф Банк. Банковское обслуживание онлайн на выгодных условиях без отделений и очередей
- Тинькофф Бизнес. Экосистема для малого и среднего бизнеса.
- Тинькофф Инвестиции. Собственный биржевой брокер. Позволяет купить акции ведущих российских и мировых компаний в один клик.
- Тинькофф Junior. Семейный банкинг. Первая карта ребенка.
Подбор тарифа РКО по параметрам
Действующие услуги банка в марте 2024 года:
- Потребительские кредиты в Тинькофф Банке - 6 предложений: Кредит под залог квартиры без подтверждения доходов; Кредит под залог автомобиля; Кредитная карта Тинькофф Платинум - до 1 млн рублей с доставкой на дом; Кредит наличными на любые цели без справок и поручителей; Кредит без залога и поручителей; Кредит под залог недвижимости без справок
- Автокредиты - 3 варианта: Автокредит без первоначального взноса; Автокредит и бесплатная подписка Tinkoff Pro на год; Автокредит
- Кредитные карты - 5 предложений: Кредитная карта «Тинькофф Платинум» с рассрочкой; Кредитная карта Тинькофф ALL Airlines - бесплатные авиабилеты; Кредитная карта Тинькофф Драйв для автолюбителей; Кредитная карта AliExpress ; Кредитная карта ALL Games с игровым никнеймом
- Вклады Тинькофф Банка - 4 предложения: СмартВклад со стандартной ставкой; СмартВклад с повышенной ставкой; СмартВклад с повышенной ставкой; Накопительный счет
- Дебетовые карты в Тинькофф Банке - 31 вариант: Дебетовая карта Тинькофф Блэк; Дебетовая карта Тинькофф Драйв; Детская карта Тинькофф Джуниор; Дебетовая карта Тинькофф АлиЭкспресс; Дебетовая карта ALL Games с кэшбэком на игры; Дебетовая карта Тинькофф Блэк для иностранных граждан; Премиальная дебетовая карта Тинькофф Премиум; Молодежная карта Тинькофф; Дебетовая карта Тинькофф Ламода; Дебетовая карта Тинькофф Блэк от Сыендука; Дебетовая карта Геймера АЛЛ Геймс от Мармока; Детская карта Тинькофф Джуниор со Скрепышом +бонусы Магнит; Дебетовая карта Тинькофф Блэк Котик, выдыхай; Дебетовая карта Тинькофф Блэк в дизайне Стрит Арт; Детская карта Тинькофф Джуниор Смешарики; Дебетовая карта Тинькофф Блэк в дизайне Король и Шут; Дебетовая карта Тинькофф Блэк КХЛ - билеты на хоккей; Дебетовая карта для путешествий ALL Airlines; Дебетовая карта Рик и Морти; Дебетовая карта Tinkoff Black + кешбэк на OZON; Карта Перекрёсток; Дебетовая карта Магнит; Карта S7 Airlines; Дебетовая карта World of Tanks; Дебетовая карта Тинькофф Black Matrix; Дебетовая карта Геймера АЛЛ Геймс от SNDK; Дебетовая карта Тинькофф Блэк от Академика; Детская карта Тинькофф Джуниор от Славы Марлоу; Дебетовая карта Тинькофф Блэк + Деньги и розыгрыш за приведенного друга; Дебетовая карта Тинькофф Блэк с дизайном от Аске; Дебетовая карта Тинькофф Блэк Мультипаспорт
- Расчетные счета и РКО - 4 тарифа в Тинькофф Банке: Простой; Продвинутый; Профессиональный; Регистрация ИП
- Страхование: Тинькофф Страхование
Эквайринг в Тинькофф Банке для ИП и ООО
Поговорим об условиях подключения и тарифах на торговый, мобильный и интернет-эквайринг в Тинькофф банке.
Торговый эквайринг
Такой тип эквайринга подходит владельцам офлайн-магазинов, кафе, парикмахерских и других оффлайн-заведений. Терминалы банка Тинькофф принимают оплату по картам МИР, Виза и Мастеркард.
Преимуществом Тинькофф банка в сравнении с другими финансовыми учреждениями является максимально простой для подсчета тариф. Размер комиссии составляет 1,59% от суммы торгового оборота.
Для подключения торгового эквайринга клиенту Тинькофф нужно заполнить и отправить заявку на официальном сайте банка.
Если представитель бизнеса еще не является клиентом банка, ему нужно:
- Открыть расчетный счет и выбрать форму оплаты за РКО.
- Произвести оплату, которая включает в себя установку оборудования и стоимость терминала. Абонплата отсутствует.
- Дождаться представителя банка, который установит оборудование и выдаст инструкцию по работе с ним.
Сотрудничество с Тинькофф банком дает возможность совершать операции внутри банка в режиме 24/7, получать до 3% на остаток по счету и услуги персонального менеджера.
Какие терминалы предоставляет Тинькофф банк?
У банка есть два вида терминалов:
- обычный стационарный – стоимость 18500 рублей;
- переносной – стоимость 19500 рублей.
Оба вида имеют гарантийный срок 12 месяцев. К каждому терминалу банк прилагает 2 оплаченные сим-карты – Мегафон и МТС.
В будущем Тинькофф планирует запустить услугу аренды терминалов.
Помимо торгового эквайринга финансовая организация предлагает услугу онлайн-кассы, необходимую для исполнения требований 54-ФЗ.
Интернет-эквайринг
Такой тип эквайринга подойдет представителям бизнеса, которые ходят заниматься продажами через интернет, принимать оплату за коммунальные услуги или выставлять электронные счета.
Почему стоит обратиться именно в Тинькофф? Ответ на этот вопрос кроется в преимуществах банка:
- кредитная организация работает более 10 лет, что доказывает ее надежность;
- банк обслуживает более 200 тысяч компаний, что является показателем его стабильности;
- каждую секунду банк проводит 700 транзакций – это необходимая в бизнесе скорость;
- имеет IPO на Лондонской бирже — это публичное (открытое) акционерное общество.
Относительно интернет-эквайринга Тинькофф, у него тоже есть свои преимущества:
- срок подключения со дня подачи заявки составляет всего 2 дня;
- для подключения интернет-эквайринга нужен минимальный пакет документов;
- выручка перечисляется на следующий рабочий день независимо от банка;
- возможность круглосуточно обратиться на горячую линию.
Тарифы на интернет-эквайринг
Процентная ставка за обслуживание или тариф зависит от нескольких параметров:
- суммы выручки;
- вида оплаты, выбранного покупателей (сим-карта, банковская карта или электронный кошелек);
- за что платит клиент (коммунальные услуги, покупка товара, авиабилеты).
При выручке более 20 млн рублей тарифный план определяется индивидуально для каждого клиента. В остальных случаях действуют тарифы, представленные в таблице ниже:
Простой | Продвинутый | Профессиональный | |
Процент с операций | 2,69% | 2,29% | 1,79% |
Минимальный платеж в месяц | 1990 рублей | 2690 рублей | 3990 рублей |
Какие услуги в рамках интернет-эквайринга предлагает Тинькофф банк?
Клиентам банка доступны следующие услуги:
- Личный кабинет. В нем можно просмотреть выполненные операции за любой промежуток времени, проанализировать продажи, отменить или подтвердить платеж, сделать возврат средств и осуществить множество других операций.
- Выставление счетов. Это необходимо для обеспечения возможности получения оплаты по отправленной ссылке, к примеру, если магазин работает через социальные сети.
- Блокировка средств. Функция полезна в случаях, когда необходимо настроить проведение оплаты покупателем в 2 этапа: заморозка сумму на его карте и оплата после подтверждения операции в личном кабинете.
- Оплата в один клик. В отличие от предыдущего варианта, такой способ оплаты заметно ускоряет время проведения операции.
- Автоплатеж. Позволяет сохранить данные первого платежа, к примеру, абонплата или услуги ЖКХ, а затем настроить регулярное списание платежа.
- Тариф «Авиа». Позволяет принимать оплату с иностранных карт и льготную комиссию при продаже авиабилетов.
Как подключить интернет-эквайринг?
Для подключения интернет-эквайринга клиенту банка нужно выполнить несколько простых шагов:
- Оформить заявку на официальном сайте Тинькофф банка. В ней нужно указать ФИО, ИНН, номер телефона, адрес электронной почты, оставить пояснения о бизнесе.
- Индивидуальным предпринимателям нужно предоставить копию паспорта и выписку ОГРНИП.
- Подключить услугу эквайринга.
- Протестировать первую продажу.
Какие документы понадобятся для подключения интернет-эквайринга?
Общие для всех клиентов документы:
- анкета предприятия, которая заполняется на сайте банка;
- разрешение на использование или подтверждение принадлежности доменного имени;
- информация о платном хостинге.
Если интернет-эквайринг подключает юридическое лицо, дополнительно понадобятся:
- анкета на компанию;
- копия выписки ОГРН;
- копия паспорта руководителя;
- 2 экземпляра договора эквайринга;
- список учредителей компании.
Если интернет-эквайринг подключает ИП, ему понадобятся:
- копия паспорта;
- договор на услуги эквайринга;
- копия ОГРНИП;
- анкета на ИП.
Мобильный эквайринг
Тинькофф входит в число крупных российских банков, поддерживающих платежную систему Apple Pay, которая позволяет проводить бесконтактные платежи с помощью iPad и iPhone.
Для совершения покупки клиенту нужно:
- Добавить карточку в приложение Wallet на своем смартфоне.
- Выбрать покупку в офлайн-магазине и поднести устройство к терминалу.
- Приложить палец к сканеру Touch ID и дождаться подтверждения операции. На экране появится надпись «Готово».
Для подключения мобильного эквайринга представителю бизнеса нужно:
- Установить мобильный SDK.
- Войти в личный кабинет, перейти в закладку «Магазины», выбрать нужный (если их несколько) и в разделе доп. услуги нажать на кнопку «Подключить».
- Подписать и отправить сертификат.
- Получить и загрузить в ЛК подписанный сертификат.
- Провести тестовую продажу.
Отзывы о Тинькофф Банке
Упрощает работу
Сначала я стала владельцем ИП, потом еще и вышла на ВБ, с онлайн бухгалтерией мне очень легко, сама автоматически учитывает комиссию с маркетплейсов,составляет кудир считает налог, все очень удобно но надо проверять все равно, решение бесплатное очень советую
Из ИП в ООО
После закрытия ИП в прошлом году и урегулирования всех нюансов с налоговой и юристом, решил открыть ООО через Тинькофф. Подобно предыдущему опыту, все проходило удаленно. Однако, в отличие от ИП, при регистрации ООО было больше полей для заполнения, что потребовало дополнительного внимания. Возникли некоторые сложности, связанные с нюансами про юр. адрес и название, о которых я не знал и их не было на ИП. Однако, консультирование с поддержкой Тинькофф помогло решить все вопросы всего за 20 минут. Это оказалось гораздо быстрее, чем я ожидал – всего лишь треть от планировавшегося времени. Главное – не спешить и при необходимости уточнять все нюансы.